資產傳承超前部屬說明會-中壽
首先很感謝文和襄理邀請，來聽中壽的傳承課程，雖然我並不是此課程跟商品的主要受眾，不過也藉此，增加自己財商的理解也對於資產傳承有更深刻的了解，期望有天也能成他們主要的受眾，這次課程主要地點在，萬華交通樞紐的格萊天漾大飯店 Great Skyview
講師透過自己理財觀念帶入，前顯易懂的方式介紹，資產傳承的課題，也是所有富人所會面對的問題，目前遺產稅是以，遺產累進稅率:
課稅級距金額： １、遺產淨額5,000萬元以下者，課徵10％。 ２、超過5,000萬元至1億元者，課徵500萬元，加超過5,000萬元部分之15％。 ３、超過1億元者，課徵1,250萬元，加超過1億元部分之20％。
美日等遺產稅達高40-50%以上的課稅，未來遺產稅也只會越來越高，因此，資產傳承也就成為最主要的課題，而稅制的改革與現在大家都無關係，有關係大概就是死後的當下，才會是最有關係的，而法律是保障的懂法律的人，這一點我也相認同，得要不斷的吸收知識才能化做財富的力量。
主要這次來餐與這個活動我觀察到相當有趣的事情，也可以做為未來參考，以下是尾牙春酒菜單
此次活動席開20桌若以一桌11000元來看，光是餐酒服務費就高達22萬元。
燈光音響租借，講師主持人及活動贈品應高達30餘萬元的這場單日活動。
行銷三步驟
1.活動預約了解填單即贈送開發金贈品 故宮花鳥碗以及小米體重機。
2.藉此蒐集初步想了解之富人意願，確認申購再贈相關電器商品。
3.用餐完後填寫表單，即可獲得金磚米，也是象徵財富的贈禮。
整場活動的用心讓人覺得這家公司很肯花心思栽培員工外也辦理這類免費活動，增加民眾的財富通識，讓富人獲得最好節稅方法。
另外也幫助自己公司業務做自己的人脈，看的出來這公司很肯花這類行銷預算，我敢肯定這次活動所獲得的利益絕對是表面上的數十倍，再透過手頭上的名單，讓富人投資創造獲利機會，也讓中壽保險，以財務顧問之資，做更多的實戰經驗。
如果對於財富相關問題，我想我可以提供相關的人脈
對於保險大家可能會害怕被煩，這點不用擔心，它們是以財務顧問角色幫助你了解自己狀況，不會強制推銷，整個談論下來算是相當舒服的感受，不會問你夢想，不會幫你畫大餅更是不會只有單蓄險保單工具，只有誠懇與真誠阿!
中壽業務襄理-吳文和 (退休理財顧問證書)
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國立政治大學 政治學系碩士班
